Leistungen

Vermögensverwaltung

Wer eine Vermögensverwaltung engagiert, erwartet eine persönliche Betreuung und eine individuelle Steuerung der investierten Mittel. FIDUS setzt diesen Anspruch bestmöglich um. Jedes Portfolio wird aktiv gemanagt – unter strenger Beachtung der persönlichen Vorgaben des einzelnen Kunden und gemäß der gemeinsamen Absprache. Keine Rolle spielen hingegen der Verkauf von Produkten oder die Vorgaben Dritter.

FIDUS handelt ausschließlich im Interesse seiner Kunden. Diese erhalten regelmäßig ein ausführliches Reporting in Schriftform, das transparent über die Entwicklung der getätigten Anlagen informiert. Die FIDUS Finanz AG ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) und hat sich dessen Ehrenkodex unterworfen.

Zum VuV Ehrenkodex:

 

Leitlinien

Unabhängigkeit, die Nähe zu den Kunden und die Umsetzung individueller Strategien sind bei FIDUS gelebte Werte. Standardisierte oder automatisierte Anlagekonzepte kommen in der Vermögensverwaltung daher nicht zum Einsatz. FIDUS überführt vielmehr die im Kundengespräch vereinbarten Anlageziele in eine Portfoliostruktur, die passgenau auf die Ziele und Risikoneigung jedes einzelnen Mandanten zugeschnitten ist. Wichtig ist FIDUS in seinen Kundenbeziehungen auch der direkte persönliche Kontakt auf Augenhöhe.

Als unabhängiger Vermögensverwalter vermeidet FIDUS komplexe oder überteuerte Finanzprodukte. Investiert wird stattdessen überwiegend direkt in Anleihen, Aktien und Cash. Außerdem werden Investmentfonds und Zertifikate erworben. Diese dienen zumeist als Bausteine im Rahmen einer Gesamtstrategie oder zur Abdeckung kleinerer Teilsegmente bzw. Randmärkte.

Die gewählte Struktur sorgt für transparente Portfolios, begrenzt Kosten und erhöht zugleich die Renditechancen. Die FIDUS-Kapitalmarktexperten verfolgen die internationalen Finanzmärkte seit Jahrzehnten. Ihr Denken und Handeln bestimmt alleine der langfristige Wertzuwachs des verwalteten Kundenvermögens.

Investmentprozess

Bei FIDUS unterliegt die Konstruktion individueller Portfolios einem mehrstufigen strukturierten Investmentprozess. Zunächst werden die jeweiligen Anlageziele abgesprochen. Anschließend erfolgt eine Markt- und Konjunkturanalyse, an die sich die Auswahl von Wertpapieren mit dem vorteilhaftesten Chance-Risiko-Profil anschließt. Die individuelle Portfoliokonstruktion erfolgt – jeweils in Einklang mit den Kundenvorgaben für Aktien- und Rentenanlagen – über einen global ausgerichteten Core-Satellite-Ansatz.

Ausgewählte Satellitenmärkte (z.B. Schwellenländer) werden als Ergänzung zu etablierten Kernmärkten (Industriestaaten) berücksichtigt. Die volatileren Randmärkte werden in vertretbaren Größenordnungen beigemischt. Effekt dieser Strategie: Durch Diversifikation können im Gesamtdepot Chancen gewahrt und Risiken begrenzt werden. Im Endergebnis stabilisieren die Satelliten das Portfolio, da sie überwiegend anderen Einflüssen unterliegen als die Core-Investments. Unseren Investoren kommt somit die geringere Korrelation der beiden verschiedenartigen Anlageklassen zugute.

Ein weiterer wichtiger Bestandteil des Investmentprozesses der Vermögensverwaltung ist das auf allen Stufen integrierte Risikomanagement. Die Überprüfung aller Kundenvorgaben auf Einhaltung der Risikomaße gehört dabei zu einer von zahlreichen Aufgaben, die FIDUS täglich für seine Mandanten wahrnimmt.

Nachhaltigkeit

Als aktiver Vermögensverwalter berücksichtigt FIDUS auch Nachhaltigkeitsaspekte bei der Anlage der anvertrauten Mittel. Denn moralisch vorbildlich wirtschaftende Unternehmen gehören längst zu den Favoriten der Kapitalmärkte. Wer hingegen den Schutz der Umwelt, angemessene soziale Standards und gute Unternehmensführung vernachlässigt, birgt Nachhaltigkeitsrisiken und wird von den Investoren gemieden.

Allerdings stellt es eine Herausforderung dar, tatsächlich nachhaltig wirtschaftende kapitalsuchende Emittenten von Akteuren zu trennen, die solche Tugenden lediglich vortäuschen. FIDUS bespricht mit seinen Kunden jeweils individuell, mit welchen besonderen Ausprägungen Nachhaltigkeitsaspekte im eigenen Wertpapierdepot berücksichtigt werden sollen.

Beratungsleistungen für Fondsmanager und Finanzdienstleister

Fonds-Advisory / Haftungsdach

Als Finanzdienstleistungsunternehmen mit entsprechender BaFin-Lizenz unterstützt  FIDUS große und kleine Partnerunternehmen bei der Auflage sowie dem Management von Investmentfonds.

Manche angestellte Anlageberater oder Fondsmanager denken darüber nach, einen eigenen Investmentfonds aufzulegen oder sich mit einem Fonds selbständig zu machen. Die Anforderungen schrecken jedoch ab. Gerade Existenzgründer können Aufwand und Kosten für eine eigene Lizenz oft nicht stemmen. Dennoch müssen solche Wünsche nicht daran scheitern, dass Fondsgesellschaften nur mit MiFID-lizenzierten Partnern zusammenarbeiten. FIDUS begleitet mutige Gründer auf dem Weg in die Selbständigkeit – mit maßgeschneiderten Lösungen für die Auflage eines eigenen Fonds.

Probleme umschiffen

  • Wir kennen die typischen Fallstricke einer Fondsauflage und helfen Gründern, Probleme zu umschiffen.
  • Wir helfen, das richtige Vehikel und die passenden Partner auszuwählen.
  • Wir unterstützen bei der Ausgestaltung aller Komponenten.
  • Wir prüfen die Angebote infrage kommender Fondspartner, insbesondere hinsichtlich Qualität und Preis.
  • Wir helfen beim Zugang zu den Fondsplattformen und beim Vertrieb.
  • Wir helfen bei der Kommunikation mit Investoren und/oder beim Zugang zu Seed-Investoren.

Grundsätzlich spielt es keine Rolle, ob ein Gründer als Portfoliomanager oder als Fondsadvisor auftreten möchte. FIDUS fungiert je nach Wunsch als Portfoliomanager oder als Haftungsdach. Als Haftungsdach ist FIDUS ausschließlich auf das Fondsadvisory und die damit zusammenhängenden Vertriebsaktivitäten spezialisiert.

Beim Fondsmanagement selbst unterstützen wir unsere Geschäftspartner mit unserer Software, die auch große Portfolioverwalter einsetzen.

Beratung Compliance / Geldwäscheprävention

Die regulatorischen Anforderungen an Finanzdienstleistungsunternehmen steigen permanent. Kleinere und mittlere Unternehmen haben jedoch häufig nicht die Möglichkeit, einen Spezialisten ausschließlich für diese Aufgaben anzustellen. Häufig übernimmt dann ein Geschäftsleiter die Funktion, zusätzlich zu seinen eigentlichen Aufgaben. Die Gefahr: Compliance und Geldwäscheprävention werden wenig geschätzt und dann vernachlässigt. Richtig eingesetzt kann beides jedoch existentielle Risiken für das Unternehmen vermeiden.

Unsere Tochtergesellschaft RegCon GmbH wurde gegründet, um solche Risiken zu minimieren. RegCon analysiert gemeinsam mit Ihnen die Risikosituation Ihres Unternehmens, ausgehend von Ihrer individuellen Geschäfts- und Risikostrategie. Darauf aufbauend entwickeln wir unternehmensspezifische Prüf- und Überwachungsmaßnahmen, die der der jeweiligen Firmengröße und Risikosituation entsprechen. Die Tätigkeit umfasst auch individuelle Schulungsmaßnahmen für Ihre Mitarbeiter.

Ferner erstellt RegCon – das Kürzel steht für „regulatory consulting“ – sämtliche notwendigen Reports, angefangen von der Dokumentation einzelner Prüfmaßnahmen bis hin zu den erforderlichen Jahresberichten, jeweils vollständig den regulatorischen Vorgaben entsprechend.

Bausteine der Beratung

Alle Bausteine können für jedes Fachgebiet (Compliance oder Geldwäscheprävention) einzeln gebucht werden, je nach Wunsch und Bedarf. Hierzu zählen:

  • Dokumentation der Geschäfts- und Risikostrategie
  • Erstellung der Risikoanalyse
  • Entwicklung und Dokumentation des Maßnahmen- und Überwachungsplans
  • Ausführung und Dokumentation der Überwachungshandlungen
  • Schulungsmaßnahmen für Mitarbeiter
  • Erstellen der Jahresreports
  • Übernahme der Funktion des Geldwäschebeauftragten
  • Übernahme der Funktion des Compliancebeauftragten

Autor:

Axel Rohr, Vorstand der FIDUS Finanz AG und Geschäftsführer der RegCon GmbH
www.regcon-gmbh.de